著名导演英达涉嫌洗钱在美国被捕，或面临入狱10年及50万罚款！ ...

此前有报道称，56岁的华人Da Ying被控在2011年4月到2012年3月间分50次把46万4千美元存入了他和妻子的联名账户。为了掩人耳目，他和妻子在4家银行开了多个账户，故意每次都存低于1万美金的数额。

根据Bank Secrecy Act(银行秘密法案）规定，银行等金融机构如果在24小时内收到同一个人的累积1万美金以上的现金存款，必须上报给财政部的金融犯罪执法部门。在30天内，如果存款人多次，故意每次存款不超过1万美金，即有可能涉嫌洗钱，逃税和其他犯罪活动，银行也必须向国税局IRS报告这些可疑行为。

分50次把钱存入，显然这位华人也意识到自己的行为违法。而他这种避免银行向联邦当局通报的行为被称作拆分洗钱，属于联邦罪行的一种。

而此人在近日被证实，正是中国著名导演、宋丹丹前夫英达。

据爆料，英达已放弃庭审机会，并对“刻意规避申报要求”、“进行现金拆分”等违法行为认罪，而联邦法官安德希（Stefan Underhill）将于5月11日对此案进行宣判。一旦宣判结束，英达或将面临最高10年的刑期及最高50万美元的罚款。

根据检方的指控书，英达现年56岁，居住在康州，2011年4月到2012年3月之间的11个月之内，他先后把46.4万美元存入他和他妻子的联名账户。为了为了绕过监控，他每次存钱额度都低于1万元，前后分50次存入。为避人耳目，他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。

英达在联邦检察官办公室出具的认罪书上签字

作为本案和解协议的一部分，英达同意冻结他在康州拆分存入的17.6万美元现金(是46.4万美元存入金额的38%)，以及补交国税局11.3万美元的未付联邦税，此外还有2009年、2010年以及2011年三年间的罚金和利息。 冻结部分资金和补交的税款合计29万美元(约200万人民币)。

华人如何避免中招：每次存钱$9999，当心美国税局找上门

1. 你必须了解美国“拆分洗钱”的法律规定

关于拆分洗钱的法律规定，最早的可追溯到1970年的银行秘密法案（Bank Secrecy Act）。为防堵逃税、洗钱、非法赌博等犯罪行为，美国联邦政府有一系列的规定。

第一，银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款、提款或转账，就需要上报8300表给财政部（Department of Treasury）的金融犯罪执法部门（Financial Crime Enforcement Network）。

第二，银行必须上报可疑的客户银行活动（Suspicious Activity）。如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS申报可疑活动报告。比如说：如果有人想要存10万美元，但为规避这个银行规定，改多次分存9999美元，这就是“造假”。

第三，银行不准通报客户他们被“上报”了。银行职员若是疏忽不提报客户的可疑银行活动，这名职员将面临刑责。在这样的情况下，银行尽管举报而不必担心流失顾客，因为他们大部分都永远不会知情。

第四，国税局在查封嫌疑人之前并不需要有当事人不当行为的证据。所以这条规定可能将一些经营现金业务的人士，如便利店、餐厅或酒吧的个人，成为被捕的对象，即使他们没有做错什么事。

2. 国税局最关心的问题：你在逃避什么

华人习惯使用现金交易，还有些为避麻烦、托人带现金到国外、不慎被国税局查询的案例。举一例，徐女士的母亲出售中国国内的一处房产，赚了六万美元，托朋友用现金形式带入美国给她。她为了避免填表，每次以九千美元的额度，在两个月内陆续存入账号。结果被国税局盯上，面临被起诉。同时被告知，不被起诉的条件是把六万块的80%交做罚款。

当接受国税局涉嫌拆分洗钱的调查时，他们最好奇的是“为什么不一次存、而要分几次。你在逃避什么？”虽然徐女士有国内卖房的证明，以及帮她带钱入境的人也做了公证；她本人是美国公民，她母亲是绿卡。

但在咨询法律界人士时，大家普遍认为，像徐女士这种情况最可能的结果就是跟国税局谈判、达成协议，将罚款降到30-50%。要想全部拿回被冻结的资金，几乎是不可能。

同样也是卖房，李先生的做法就更可取：他托国内的几个朋友把房产销售金额兑换成美元，每人每年有5万美元的额度，然后直接汇到美国的账号。对于这些汇款，他如实填表、并把卖房的证明都一并附上，没有任何问题。

3. 检察官：刻意规避一万元上限才是违法

很多华人对国税局查拆分洗钱的信息，都存在误解：“以为每次不能略低于1万美元的现金存进银行”。其实不是的，以一个小费可观的甲店为例，店主每周收入2,000~2,500美元现钞的小费，那么一个月存进银行的现金就很可能超过9,000美元，但是又不会超出1万美元。

请注意，存进9,000美元不是犯法行为，但为了规避银行“上报”而这么做，那就是犯法。换句话说，你赚的钱全部合法，也有乖乖付税款，那么请不要嫌麻烦，遇到一万元以上就上报，直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入即可。

如果被查到，且经联邦检察官证明，你明白银行有“一万元上报”的规定，而刻意规避它，即使是这种规避没有掩饰任何犯罪的企图，都可能重则被指控犯了联邦重罪，轻则也要跟国税局签署认罚协议。一旦被冻结账户，会非常不方便。所有生活开支都要重新开账户，然后罚款也少不了。

4. 面对冻结资产 行业专家有支招

第一，不要轻易签署任何文件。像北卡罗莱纳州的古蓝那样，如果碰上需要签署的协议，比如“同意予以没收（Consent to Forfeiture）”协议，请不要轻易签署。因为一旦签署文件，就表示当事人“同意并自愿”放弃他所有被查封的资产。

对于新移民，因为语言问题，当场让你签署任何文件，你可以说自己不懂（文件内容），不能签字。

第二，马上找律师。靠个人拿回国税局冻结的资产几乎不可能，必须找律师，还得找到有经验的专业律师，精通冻结资产（Forfeiture）的律师。因为这方面的程序非常复杂，找对律师很重要，如果担忧律师费高，可以找提供免费法律服务的机构。

“有时候会发生，当事人问工作人员，自己是否需要律师，也许他们回答，你不需要。但是你必须有这根弦，找律师帮助是不能少的。”

第三，对和解提议要三思。有时候政府会提出跟嫌疑人的和解协议，比如用收缴70%的冻结金来换取撤销指控。很多当事人都害怕，而同意和解。“其实你要敢站出来，找律师要回冻结金。如果你没有做错什么，请不要哭泣，理直气壮地要求退还全部冻结金额。”

综上所述，建议大家，在美生活要有合法收入、并合理存入，偷税漏税不能干，长期偷税迟早会被盯上。宁可现在麻烦点儿、该上报就上报，以免将来因图省事、招来更多不必要的麻烦，一旦被查损失惨重、或伴有牢狱之灾！

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