点标签看更多好帖
开启左侧

[金融税收] 报税季财务文件搞不清?这里告诉您应该保留各类财务记录多长时间 ...

[复制链接] 0
回复
2389
查看
打印 上一主题 下一主题
楼主
跳转到指定楼层
发表于 2017-2-3 02:00 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式

马上注册,结交更多好友,享用更多功能,让你轻松玩转社区。

您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?注册

x

- d3 j! a9 T" X9 i/ K. a5 T又到了美国的报税季,一到这个时候我们就需要接触到各种表格,而想要准确填写表格又需要找出以前的各种财务收据文件来。不知道大家怎么样,反正我是一看到这些就头疼,各种各样的文件收据,都留着吧就很容易囤积,找的时候不好找;不留着又怕用的时候没有了。
( }, m+ w4 O( d" Q4 F$ W) e5 v, F1 v! d  m& Z% n
  F1 m" A9 P  l+ J/ c% {3 z

& Z8 I0 T# }5 I, M4 {" O( y8 |
( d+ e: C. ?5 q/ r5 J0 m- a) {. u1 f  O: Z+ P  {- O' X
这里有个方法,帮您解决财务文件的存留问题,并不是所有文件都需要一直留着的,在有效期内保留有价值的文件才最重要。例如,某些项目如ATM收据可以在一个月后扔掉;而支票存根和投资账户报表则应该保存至少一年,或者直到您验证您的W-2的准确性之后扔掉;而您的年度纳税申报表等项目文件应该存档并永久保留。- k: o0 d% d4 [8 K' j- V
) m8 |; w3 k0 g! |) y# u
具体来看看应保存各类重要财务文件的时间吧:4 O3 e/ p$ @6 {, h% {( d' J  g

  o! A5 a' D% p, {) O4 {( x% j1 @, T) m, z  r2 c
保存一个月
; t1 B1 i) T/ p: _# E! J7 _3 D' r
- L3 ]+ J& N& {* a/ U
ATM收据丶购物刷卡收据
, w: R* W3 u& G/ V+ a" V* d% v
* z% W, _$ a1 Q/ d6 D# n2 r+ M
7 o/ `" w8 |4 r6 L) P
保存至少一年

9 j2 R& U" `" {/ w  }5 k
! V3 x  N6 X! q工资单丶投资帐户报表丶药物收据丶取消的支票
$ M$ Q6 @: k) H2 b# l
0 S' ]7 _/ ^9 R
% Y4 r# K$ ?2 V* |
保存至少七年
3 T& f& |$ L8 R7 J+ o" {( w' n
* M- p% }) A  m- X2 J& q, B
报税准备文件:1099表格丶W-2表格丶慈善捐款收据以及所有扣除文件
( O; P0 Y) s! S$ {, i" P3 c0 M0 v2 B
. Q& \8 x5 E9 j( f# i
永久保存
  U4 t# l" g0 b( P1 o2 A- ?4 H! d# t

* [& `* U' c' S& Y报税表;
( D2 v& j! N" P+ c& J. c7 c6 b401(k)退休福利计划丶IRA退休账户丶Roth IRA以及其他投资帐户的年度报表;
8 E9 y1 _6 `& [: F家庭购买收据:这包括家庭购买或出售所产生的费用记录,比如法律费用和房地产代理的佣金等;7 c0 \8 P! R9 m8 m
用于家庭改善(home improvements)的支出收据(直到你买到房子为止的);) Z( [3 d7 Z1 e! O, Q
贷款及抵押文书;3 |: ]. \* O' ?  s3 @
法律文件;3 _9 p9 n% v5 @% G
在损失或损坏的情况下,有价值的大额支出收据。像是珠宝丶地毯丶电器丶古董丶汽车丶收藏品丶家具丶电脑等。
2 W/ u* z; w. ~) V1 L4 g8 _: q# ]7 f+ D) R+ }9 z
5 R2 ?" F9 n0 a
! a: b* y0 [, E3 V. D

) f" O; @4 E) V. Y' Y' z  `
% a, j1 f' n! R/ H1 k. `# ~
8 C& ^8 ^- A1 w3 G虽然也可以在计算机或硬盘驱动器上安全地保存大多数银行丶税务和投资文件,但请注意这些项目的物理副本应始终保存:) k5 ]( _0 R6 V& _; S0 C* D" D
0 B$ g! H1 ^) Z' A: w  \  K1 t9 h
% v0 h/ T1 F+ }8 n/ h- N6 C) M
出生证明
6 _8 U' Q+ V: ^7 ?9 O* P, E6 R公民文件
, H  v" S. x" I% m% p% C托管协议
4 x- c' o$ d. ]) k! b契据和权证
, r/ }( u% U# W/ P; n& _8 u离婚证书
* I% j0 z$ t2 f+ ]4 }贷款丶抵押文书工作+ O% F- ?( A3 X3 M  O! e1 r
主要债务偿还记录
) R& n: T& n0 K. s/ z  K婚姻许可' m/ }$ i* t+ [6 Q7 n/ c
军事记录. M# g' p) D( J7 x
护照
( _6 y2 ^9 i! o; g/ t1 C授权书& A9 m$ Z) F* G8 J7 |2 h; e
股票1 N+ _& A$ @' s
遗嘱和生前遗嘱% t. f- e0 O( v) }& T
任何具有原始签名或加盖印章的文件% q, t$ f0 K' p! s3 s2 D5 G8 b

; J; v8 }8 [( t+ R

转载请保留当前帖子的链接:https://www.beimeilife.com/thread-42323-1-1.html 谢谢

使用高级回帖 (可批量传图、插入视频等)快速回复

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则   Ctrl + Enter 快速发布  

发帖时请遵守我国法律,网站会将有关你发帖内容、时间以及发帖IP地址等记录保留,只要接到合法请求,即会将信息提供给有关政府机构。
快速回复 返回顶部 返回列表