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今年4月,美国的一名女教师被判入狱18个月,并且没收了所有房产。因为她从2010年1月到201310月分111次将58万美元存入自己的银行账 户。而因此被认定为“拆分洗钱”。" c {5 C# M) A6 U" w
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0 v7 y( O5 `4 ~7 c+ g+ i* s6 F在美国,银行柜员在接到超过1万美元的存款时,都会向上通报交易,所以每次存钱的时候通常不会多于1万美元。但其实,如果你每月存款超过4次也会被银行系统标记,当你长年多次存款金额累计过大时,国税局定会一查到底。& v7 }) A' R& p1 X: j+ n6 g
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经常存钱会被国税局盯上,经常取钱也是一样。
* w0 B3 L$ L0 x n+ M国税局2014年没收一名杂货店主昆兰(Khalid Quran)在银行帐户的15万元。昆兰在北卡州绿村经营一家小商店,为了进货和经营,他时常从银行里取出现金,这种常领现款的行为引发了国税局的行动。国税局认为昆兰蓄意规避通报,拆分交易,有洗钱丶贩毒丶有组织犯罪和恐怖活动的可能,于是迅速没收了他的全部资产。后来昆兰申请了法律援助,耗时2年才拿回自己的钱。
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一周取钱超过3次,每次金额超过1000美金,这样的情况下你的账户就被国税局盯上了。 7 Z( W% g2 ^5 _, S q \% ?
怎样安置手上的现金不会有问题?
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1. 每次存款低于2000美金,每月小额存款不超过4次。
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2. 如果你有多于10000美金的合法现金要存,不妨直接跟银行说清楚,诚实报备之后存入。
' m* b: s+ g: O+ o3. 跟熟人进行置换,把现金给朋友,他开支票给你,支票的存取是不会引来麻烦的。
" M# l1 }! y' H4 V& @; A4. 到邮局去购买现金支票Money Order,分为国内现金支票和国际现金支票两种,不存在有效期,丢失还可以补办。国内(美国)现金支票最大面额为1000美金,每张收取1.6-2美元的费用;而国际支票最大面额为700美金,每张收取4.75美金的费用,你可以把国际支票寄给全世界任何人,当地银行现金兑现。 ; m0 W% U% k$ l2 ]+ F" d" ?
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虽然国税局在2014年10月宣布,若没有不法迹象,只是一连串低于万元的现金交易,将不再追究拆分洗钱案件。但是国税局仍在处理2007年以来,超过600名纳税人被没收4300万元的多宗案件。而且国税局一旦查你,冻结资产,没收房产也是经常发生的。7 G' F- {, Z/ m& B' S9 d% t
& E' {5 Q8 ]. i: u. L, S. t在美国,国税局是一个让人敬畏的机构。国税局不能惹,偷税漏税不能干,长期偷税迟早会被盯上。 , P/ R$ L! o2 _7 Y _9 H7 G* f G9 S
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