在美经常存钱会有牢狱之灾？

今年4月，美国的一名女教师被判入狱18个月，并且没收了所有房产。因为她从2010年1月到201310月分111次将58万美元存入自己的银行账 户。而因此被认定为“拆分洗钱”。

* Y  X+ [5 `: e2 y2 L. e3 O

; B2 V% m0 t( J9 G9 O- I3 l
/ K3 c1 l+ ]# R+ ?5 J6 H# {* X

在美国，银行柜员在接到超过1万美元的存款时，都会向上通报交易，所以每次存钱的时候通常不会多于1万美元。但其实，如果你每月存款超过4次也会被银行系统标记，当你长年多次存款金额累计过大时，国税局定会一查到底。
5 v3 Q& T$ u$ U+ N2 D1 S5 A

经常存钱会被国税局盯上，经常取钱也是一样。

国税局2014年没收一名杂货店主昆兰（Khalid Quran）在银行帐户的15万元。昆兰在北卡州绿村经营一家小商店，为了进货和经营，他时常从银行里取出现金，这种常领现款的行为引发了国税局的行动。国税局认为昆兰蓄意规避通报，拆分交易，有洗钱丶贩毒丶有组织犯罪和恐怖活动的可能，于是迅速没收了他的全部资产。后来昆兰申请了法律援助，耗时2年才拿回自己的钱。
: X0 i' l. v3 G6 \: a1 V, m2 Z/ }

一周取钱超过3次，每次金额超过1000美金，这样的情况下你的账户就被国税局盯上了。

: ?& Z& M( ?) u  U怎样安置手上的现金不会有问题？
/ _( x* q4 i4 l4 P$ }) S
! S' i5 T8 {3 z5 X1 l5 }) C

1. 每次存款低于2000美金，每月小额存款不超过4次。

2. 如果你有多于10000美金的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入。

3. 跟熟人进行置换，把现金给朋友，他开支票给你，支票的存取是不会引来麻烦的。

+ ]+ D# D) O8 W4. 到邮局去购买现金支票Money Order，分为国内现金支票和国际现金支票两种，不存在有效期，丢失还可以补办。国内（美国）现金支票最大面额为1000美金，每张收取1.6-2美元的费用；而国际支票最大面额为700美金，每张收取4.75美金的费用，你可以把国际支票寄给全世界任何人，当地银行现金兑现。

7 u6 \/ x; s" m2 u# p
" n/ V$ ]8 X4 L9 D

4 |# l* x& Z- j/ x5 W( s5 E

虽然国税局在2014年10月宣布，若没有不法迹象，只是一连串低于万元的现金交易，将不再追究拆分洗钱案件。但是国税局仍在处理2007年以来，超过600名纳税人被没收4300万元的多宗案件。而且国税局一旦查你，冻结资产，没收房产也是经常发生的。

在美国，国税局是一个让人敬畏的机构。国税局不能惹，偷税漏税不能干，长期偷税迟早会被盯上。

8 `; i3 o0 B" G7 P, j

5 r& c1 u5 X+ D0 x8 {% v3 [6 g


转载请保留当前帖子的链接：https://www.beimeilife.com/thread-42200-1-1.html 谢谢