点标签看更多好帖
开启左侧

[金融法规] 在美经常存钱会有牢狱之灾?

[复制链接] 0
回复
4196
查看
打印 上一主题 下一主题
楼主
跳转到指定楼层
发表于 2017-2-1 13:59 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式

马上注册,结交更多好友,享用更多功能,让你轻松玩转社区。

您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?注册

x
今年4月,美国的一名女教师被判入狱18个月,并且没收了所有房产。因为她从2010年1月到201310月分111次将58万美元存入自己的银行账 户。而因此被认定为“拆分洗钱”。! k4 S4 P; F7 _' E, ?
  e) [1 T% @( O( Y6 X2 Y

) n. p6 M- J) @3 j* [) j, e' K( K* s6 o: l2 q3 e0 w  n- z4 i
在美国,银行柜员在接到超过1万美元的存款时,都会向上通报交易,所以每次存钱的时候通常不会多于1万美元。但其实,如果你每月存款超过4次也会被银行系统标记,当你长年多次存款金额累计过大时,国税局定会一查到底。5 W0 _$ Z) d" s* E' z7 ]& u
& V7 v, \* w  W& d! A% U# B# v
经常存钱会被国税局盯上,经常取钱也是一样。
$ M, H4 u: C  Y+ E  k# M& e7 {
国税局2014年没收一名杂货店主昆兰(Khalid Quran)在银行帐户的15万元。昆兰在北卡州绿村经营一家小商店,为了进货和经营,他时常从银行里取出现金,这种常领现款的行为引发了国税局的行动。国税局认为昆兰蓄意规避通报,拆分交易,有洗钱丶贩毒丶有组织犯罪和恐怖活动的可能,于是迅速没收了他的全部资产。后来昆兰申请了法律援助,耗时2年才拿回自己的钱。, K2 a: _8 |$ ]2 ?7 {$ {! U  `

( P' t: M0 x/ ^2 e7 Z1 g3 c/ E) \  r8 o& s! `$ n
一周取钱超过3次,每次金额超过1000美金,这样的情况下你的账户就被国税局盯上了。

! {1 S2 m% p1 ]5 ?$ h9 f怎样安置手上的现金不会有问题?
1 P* e8 x4 [& N- B* p) a) b+ M9 K0 R8 ^8 Y  R8 }0 t
1. 每次存款低于2000美金,每月小额存款不超过4次。

' j1 b; \+ u+ a( ?6 U' E, S( w% I
2. 如果你有多于10000美金的合法现金要存,不妨直接跟银行说清楚,诚实报备之后存入。

) Z- Q% x- l2 O) |- a$ {3. 跟熟人进行置换,把现金给朋友,他开支票给你,支票的存取是不会引来麻烦的。

& y& y7 s8 |; p0 z8 K, T4. 到邮局去购买现金支票Money Order,分为国内现金支票和国际现金支票两种,不存在有效期,丢失还可以补办。国内(美国)现金支票最大面额为1000美金,每张收取1.6-2美元的费用;而国际支票最大面额为700美金,每张收取4.75美金的费用,你可以把国际支票寄给全世界任何人,当地银行现金兑现。

$ R- K- |' G; {  }, m: Q( d5 m) k8 A. W; O7 b. E; o/ p$ j; i
' `& H0 {% v1 J; S1 ^

% Q/ V& V3 i$ g: A/ M  {8 Q

, E. E4 j) N% b, F! u) x- ~' C* I1 w
虽然国税局在2014年10月宣布,若没有不法迹象,只是一连串低于万元的现金交易,将不再追究拆分洗钱案件。但是国税局仍在处理2007年以来,超过600名纳税人被没收4300万元的多宗案件。而且国税局一旦查你,冻结资产,没收房产也是经常发生的。, q) n+ u2 m5 J. M- d
- n( z+ o# H% a- ~6 u
在美国,国税局是一个让人敬畏的机构。国税局不能惹,偷税漏税不能干,长期偷税迟早会被盯上。

( d0 r/ L# K* u* [0 c% H
3 C# X! `7 T5 W3 X5 j* m7 f( v6 A

$ j, S1 k0 k  I7 J0 v3 r; G- C

转载请保留当前帖子的链接:https://www.beimeilife.com/thread-42200-1-1.html 谢谢

使用高级回帖 (可批量传图、插入视频等)快速回复

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则   Ctrl + Enter 快速发布  

发帖时请遵守我国法律,网站会将有关你发帖内容、时间以及发帖IP地址等记录保留,只要接到合法请求,即会将信息提供给有关政府机构。
快速回复 返回顶部 返回列表