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[金融法规] 最全美国带钱入境+汇款攻略,不要在不知不觉中犯了法!||海那边

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发表于 2017-4-18 01:00 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式

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前段时间,美国海关正式公布了一项新政:严禁分拆携带超额现金/支票入境!否则将自尝“苦果”。
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如果你准备带超过一万的美金入境美国,但为了避免申报麻烦,而将大额现金分拆开,让同行的亲朋戚友帮忙携带过境,这不但在过海关的时候“行不通”,辛辛苦苦带来的现金甚至很可能全部被没收“充公”!/ V" f% h' s5 L) c
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那么,如果想把大量资金带往美国,该用怎样合法合规的方式呢?

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首先我们看看相关的政策具体规定9 p0 P" [  s( r

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1、金额无上限:入境/出境美国携带现金/支票数额没有上限。
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2、个人入境:携带现金/支票超过1万美元 需要申报,并填写FinCEN105表格。

% y2 C- o4 w: c8 z5 M3、多人入境:多人结伴入境,携带现金/支票总数超过$10,000 需要申报,并填写FinCEN 105表格。

& e4 W: D3 w6 ^2 s/ \+ l+ k4、不可分拆:多人结伴入境的情况下,不可将现金/支票分拆至团队中的多个人携带,以”降低“携带金额,免去申报。
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5、超额没收:如果携带金额超过$10,000 没有申报,可能面临全额没收、甚至收到法律处罚。

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注意:美国海关规定,携带现金要申报的不仅仅是美元,任何国家货币只要折合美元超过1万都要申报:所以请记得在入关前,将手中的其他货币按当天汇率换算一下。
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如果要带大额现金入境怎么办?

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1.如实申报———海关申报单填写指导

2 a% F6 `, S  n8 R$ w步骤一:请在美国海关申报表第13项,选上“是”
; ~5 y; ]% d) V- q0 k& `! o- p步骤二:填写FinCEN105表格) w8 r; [7 s) e# {5 O& v2 F8 u) \

/ R4 z" q$ h( K1 K3 W2. 国内银联借记卡→直接取款/ C2 e  H3 H8 f! w7 y1 y% _7 ~
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到美国之后找个有银联标志的取款机,花旗和中国信托都可以,直接按照当前汇率提取美金。
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优点:免去国内换汇的麻烦,而且比国内汇率要低一些,更加合算。3 Q$ f/ k! X, n2 Z  m7 U  F% c3 o

( J2 ?7 M7 s7 P" m5 o# s# V" ]) q8 [缺点:需要一定的手续费,不同的银行卡手续费不一样,具体需要咨询银行。: f4 a* ]( M4 Q4 }, B2 v# G  v
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3. 到美国后开户→转账5 e$ ^$ M5 n5 L) Z, k

5 P9 p9 ~' G. C8 q8 e" J需要带上护照和一个能证明你身份的证件,国内身份证或驾照都可以。
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% l" |+ `, g8 H: K5 z优点:有了美国的银行卡,可以在更多地方方便消费。因为有些地方是不接受中国银联卡的。' _2 g. I8 X& N% ~9 }5 O
( ?: Q( g" U, _$ H
缺点:汇出行要收3%国际汇款费,电报费每笔150,接收银行还要10美金的接收费用。  r$ ?$ A' }8 D3 I( ?
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提示:离开美国之前最好去销户,否则小额账户会收管理费,并且超过半年不使用,账户会被冻结,余额甚至找不回来。如果在美国买了保险,账户要保留,用来续保费。. j; R  p: o* N
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4.双币信用卡→提现" U+ u3 N+ V3 C
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双币信用卡都可以提现,不过跨境提现费用都非常贵,不是紧急情况,没必要啦。
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8 m+ [1 y7 \4 P1 L# r优点:如果不提现的情况下,双币卡是最方便的。无需转账,换汇,国内寸人民币,美国直接刷卡消费。

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汇款须知:境外“拆分汇款”禁令
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“分拆汇款”:
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1 v+ A) L$ O8 ?1· 5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;
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2· 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;7 N9 v2 K0 s# V/ ~
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3· 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。

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千万不要在美国这样存取款
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1、 一周取钱超过3次,每次金额超过1000美金。这样的情况下你的账户就容易国税局盯上!
2、存少于1万美元的存款绝对合法,但为了躲过国税局的监督而故意巨款零存则是违法。
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安全存款方式:

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1、每次存款低于2000美元现金,每月小存款不超过4次。

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2、如果有多于1万美金的合法现金要存,直接跟银行说清楚,报备之后存入。9 [$ p+ R* r1 o6 p

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3、尽量用支票存款; f, `; K3 z6 o

% K$ D7 h+ V3 R2 ]) n, ~9 `4、到邮局去购买现金支票Money Order,分为国内现金支票和国际现金支票两种,不存在有效期,丢失还可以补办。美国现金支票最大面额为1000美金,每张收取1.6-2美元的费用;而国际支票最大面额为700美金,每张收取4.75美金的费用,你可以把国际支票寄给全世界任何人,当地银行现金兑现。


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