重申|以后出现这些情况你将被取消换汇资格 - 北美网备份站

前两天国家外汇管理局发布了新规，一旦发现实施“蚂蚁搬家”这种换汇行为，将会被列入黑名单，并且取消10万美元换汇额度两年。

同一个人在7日内从同一外汇储蓄帐户中提取1万美元及以上外币达到5次以上；

同一个人将自己的外汇储蓄帐户内存款划转到5个以上直系亲属的账户；

5个及以上不同的人，同日/隔日/连续多日分别购买外汇后，将外汇打给境外同一个人或机构；

目前，国内个人换汇的限额是每年5万美元。如果有购房投资要求的根本不够，就会找亲朋好友帮忙换。外汇局严查“蚂蚁搬家”式汇款后，找人帮忙可能行不通了。

早在2015年9月，国家外汇局就曾发出文件要求加强对＂蚂蚁搬家＂式外汇的管理。国家外汇管理局上海分局要求区域内银行加强外汇业务管理，规范审核程序。

同月，中国人民银行做出限制：要求金融机构按售汇金签约额的20%缴存外汇风险准备金。

2015年12月，中国人民银行又向个别外资银行发布指导性文件，并暂停其参与跨境及境内外汇业务。

2016年1月，外汇管理局又要求各银行加强银行代客售付汇业务监管并控制1月的售汇总量。

据知情人士介绍，不仅仅是借用身份证＂蚂蚁搬家＂的方式已被监管，过去曾经行得通的移民公司通过境外财务管理公司为购房人换汇付款的渠道，也基本被关闭。

根据外汇局下发的指导性意见，个人在办理外汇业务时，应当遵守个人外汇管理有关规定，不得以分拆等方式规避额度及真实性管理。

外汇局对规避额度及真实性管理的个人实施＂关注名单＂（黑名单）管理：

1. 外汇局对出借本人额度协助他人规避额度的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。

若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度的行为，外汇局将会把他列入＂关注名单＂。

2. 外汇局对以向他人借用额度等方式规避额度的个人，列入“关注名单”管理，并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》予以告知：

3. ＂关注名单＂期限为列入＂关注名单＂的当年及之后连续2年。

关注名单上的个人可能被列为＂黑名单＂，一旦上黑名单，2年之内都没法换汇了。

现在很多留学生家长都想在当地给孩子买个房，即用做住宅，也可以投资升值。

外汇局开始严查＂蚂蚁搬家＂后，不仅留学生家庭，还有其他地产投资者都会受到严重影响。

所以想买房的话，一定要早点做计划，不要在短期内筹集大笔资金，以免被列上黑名单影响生活。

在此大前提下，业内人士分析指出：＂海外房产毫无疑问将是第一波最受冲击的对象；除些之外，海外留学和高端旅游市场也将受到不小的影响。＂

大家以后坐飞机的时候一定要确保没有以上的症状，避免被悲剧发生。

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